මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ නීති ගැන ඔබ දැනගත යුත්තේ කුමක්ද?
මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු කුමක්ද?
සරලව ප්රකාශ වන්නේ මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු මුදල් සහ සැබෑ මූලාශ්රය සඟවා ගැනීම සඳහා ගනුදෙනු සහ ක්රියාකාරකම්ය.
බොහෝ අවස්ථාවල දී, "නීති විරෝධී ව්යවසාය" (IRS ඔවුන් අමතන ලෙස), අපිරිසිදු මුදල් (නිදසුනක් ලෙස ඖෂධ ගනුදෙනුවක් වැනි නිදසුනක් ලෙසින්) නීත්යානුකූල බවට පෙනේ. එය පිරිසිදුයි. එබැවින් මුදල් "සොරකම්" කර ඇත.
මුදල් විශුද්ධිකරණය ජාත්යන්තර ගැටළුවක්.
දූෂිත දේශපාලනඥයින් හා මත්ද්රව්ය කාටලර් වලින් වංචා හා අෙලෝනි බදු අයකිරීම් වලින්, සෑම අයෙකුටම එසේ කරන්නේ එයයි.
මුදල් වංචා කරන්නේ කෙසේද?
මුදල් විශුද්ධිකරණය මූලධර්මය වන්නේ මුදල් මූලාශ්රය හෙළි නොකිරීමෙන් මුදල් පද්ධතියට මුදල් ලබා ගැනීමයි. යමෙකු නීතිවිරෝධී ගනුදෙනුවකින් මුදල් සපයා ඇති බව කියමු. පුද්ගලයෙකුගෙන් මුදල් ගෙවා ගැනීමට මුදල් උත්සහ කරයි. ඒ මුදල් මුදල් පද්ධතියට ඇතුල් වන්නේ කොහෙන්ද යන්න පැහැදිලි කිරීමකින් තොරවය.
මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු සාමාන්යයෙන් මුදල් විශුද්ධිකරණය සඳහා අදියර තුනක ක්රියාවලියකිනි. පළමු අදියර තුළ (ස්ථානගත කිරීම්), "අපිරිසිදු" මුදල් මූල්ය ක්රමයට හඳුන්වා දෙනු ලැබේ.
ෙදවන අදියෙර්දී (ෙලෝකකරණය කිරීම), එම මුදල් ෙබදා හරිනු ෙහෝ විසුරුවා හරිනු ඇත. තෙවන අදියරේදී (ඒකාග්රතාවය), එම මුදල් ආර්ථිකය වෙත නැවත හඳුන්වා දී ඇති අතර එය නිවාස හෝ ව්යාපාර වැනි විශාල ටිකට් අයිතම මිලදී ගැනීමට භාවිතා කරයි.
මුදල් විශුද්ධිකරණයක් යනු කුමක්ද?
පැහැදිලිව පෙනෙන නමුත්, මුදල් විශුද්ධිකරණය යනු හේතු කිහිපයක් නිසා සාපරාධී කටයුත්තකි.
IRS යනු මෙම නොසැලකිලිමත් ප්රතිලාභ සොයා යාම සඳහා පැවරී ඇති එක් ෆෙඩරල් ඒජන්සියකි. මූලික වශයෙන් මෙම ආදායම් බදුවන්නේ නැත. බදු පැහැර හැරීම සම්බන්ධයෙන් වරදකරු වු විට අල් කපේන් විසින් 1930 දී සොයා ගන්නා ලද නීති විරෝධී වාසි අයකළ හැකි ය.
බදු ගෙවීම්වලින් වැළකී සිටීමට වඩා බරපතළයි, එක්සත් ජනපද භාණ්ඩාගාරය පවසයි
මුදල් විශුද්ධිකරණය මගින් බරපතළ අපරාධ රැල්ලක් පුලුල් කිරීමකට සහ මූල්ය පද්ධතියේ අඛණ්ඩතාවට තර්ජනයක් වනු ඇත.
මෙම අපරාධවලින් අවම වශයෙන් මත්ද්රව්ය ජාවාරම් හා ත්රස්තවාදය නොසිටීම නිසා එක්සත් ජනපද ආන්ඩුව හා අනෙකුත් ආන්ඩු මුදල් විශුද්ධිකයින්ට දැඩි ලෙස දරාගත යුතුය.
මුදල් විශුද්ධිකරණය පිළිබඳ නීතිය කුමක්ද?
මුදල් විශුද්ධිකරණය වැලැක්වීමේ ප්රයත්නයන් කෙලින්ම එක්සත් ජනපද නීති දෙකක් කෙලින්ම සම්බන්ධ වේ. 1970 ගණන්වල බැංකු රහස්ය පනතට බැංකු හා මූල්ය ආයතන සඳහා ඇතැම් ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමට සහ විශාල මුදල් ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමට අවශ්ය විය.
1986 දී කොන්ග්රසය විසින් මුදල් විශුද්ධිකරණය පාලන පනත පනවන ලදී. අරමුදල් පැමිණෙන විට, අරමුදල් සතුව ඇති හෝ කුමන පාලකයකු විසින් පාලනය කරන්නේ කවුද යන්න සැඟවීමට උත්සාහ කරන මූල්ය ගනුදෙනු සම්බන්ධයෙන් (ඉතා පුළුල් ලෙස අර්ථ දක්වා ඇති) එය තහනම් කරයි. අවම නීති ගනුදෙනුවකින් තොරව උල්ලංඝනය කිරීම් සඳහා මෙම නීතියට හැකිය.
නූතන නීති ප්රධාන වශයෙන් බැංකු ගනුදෙනුකරුවන් හඳුනා ගැනීම සඳහා දැඩි රෙගුලාසි සහ අවශ්යතා සහිත බැංකු වෙත පනවා ඇත.
එක්සත් ජනපදයෙන් පිටත මූල්ය ගනුදෙනු පිළිබඳ කුමක් ද?
මුදල් විශුද්ධිකයින් බොහෝ විට විදේශීය බැංකු ගිණුම් සමඟ කටයුතු කරති. (ඇමෙරිකාවෙන් පිටත බැංකු ගිණුම්) විදේශ රටක සඟවා ගැනීම සඳහා මෙම උත්සාහයන් නොසලකා හැරීම සඳහා විදේශීය වත්කම් සහිත අයෙකු IRS වෙත වාර්තා කිරීමට නියමිතය. අදාළ නීතිය FATCA (විදේශ ගිණුමේ බදු අනුකූලතා පනත) ලෙස හැඳින්වේ. මෙම නීතියට ඔබේ විදේශීය වත්කම් වාර්තා කිරීම සඳහා අවශ්ය වන අතර, ඔබේ බදු ලේඛන තත්ත්වය අනුව අවම කරගත යුතුය. ඔබගේ විදේශ වත්කම් අවම වශයෙන් නම්, ප්රශ්නයට අදාළ බදු වර්ෂය සඳහා වාර්තාවක් ඉදිරිපත් කිරීමට ඔබට අවශ්ය නොවේ.
මුදල් විශුද්ධිකරණයන් සමඟ කටයුතු කිරීමට මා කුමක් කළ යුතුද?
ඔබේ ව්යාපාරය බැංකු නොවන වුවත් මුදල් විශුද්ධිකරණ ක්රමයේ ගොදුරක් විය හැකිය.
ඔබේ ව්යාපාරයේ විශාල ගනුදෙනුවල විශාල ප්රමාණයක් (උපකරණ විකිණුම් හෝ දේපල වානිජ ගණුදෙනුවල සිට) හෝ මුදල් ව්යාපාරයක් ( ව්යාපාරයක් සඳහා උදාහරණයක් ලෙස), ඔබ ඔබේ ව්යාපාරයට මුදල් එන්නේ කොතැනකදැයි දැන සිටිය යුතුය. බැංකු ක්රමයේ මෙම ප්රතිපත්තිය "ඔබේ ගනුදෙනුකරු දැනගන්න" යනුවෙන් හැඳින්වේ.
විශේෂයෙන්ම ෆෙඩරල් නීතිය මඟින් IRS වෙත ඩොලර් 10,000 කට වැඩි විශාල මුදල් ගනුදෙනු වාර්තා කිරීමට අවශ්ය වේ. මෙම ගනුදෙනුව වාර්තා කිරීමට ඔබ විසින් භාවිතා කළ යුතු විශේෂ ආකෘතියක් තිබේ - ආකෘති පත්ර 8300. මෙම මුදල් සංසරණ පද්ධතිය යනු මූල්ය පද්ධතිය හරහා සොයා ගත නොහැක.